Политика AML Lootrun Casino
Общие положения
Политика AML касается всех, кто регистрируется на платформе, пополняет счет, выводит средства или участвует в бонусных программах. Правила едины независимо от способа регистрации и платёжного метода.
Цель простая: не дать платформе стать каналом для легализации незаконно полученных средств и снизить риски мошенничества.
Идентификация и верификация клиентов (KYC)
Каждый пользователь проходит идентификацию — она подтверждает личность и связь с указанными платёжными методами. Данные профиля мы запрашиваем при регистрации, а перед выводом средств иногда просим подтвердить их ещё раз.
Верификация состоит из нескольких уровней:
- базовое подтверждение контактных данных — email или номера телефона;
- подтверждение личности при выводе средств;
- дополнительную проверку источника средств для отдельных операций.
Если данные, которые указал пользователь, требуют уточнения, мы вправе приостановить операции по счету до завершения проверки.
Мониторинг операций
Мы следим за операциями пользователей на предмет отклонений от типового поведения. В первую очередь это необычно крупные депозиты, частые переводы между разными платёжными методами, попытки вывода средств сразу после пополнения счета без игровой активности.
Мониторинг работает автоматически, на внутренних алгоритмах. В случаях, которые требуют более детального разбора, к нему добавляется ручная проверка.
Признаки подозрительных операций
Под дополнительную проверку попадают операции с такими признаками:
- Использование нескольких аккаунтов одним пользователем.
- Регулярные депозиты и выводы без соответствующей игровой активности.
- Платёжные методы, оформленные на третьих лиц.
- Попытки обойти лимиты платформы через дробление операций.
При таких признаках мы вправе запросить дополнительные документы, ограничить операции по счету или отказать в обслуживании.
Обязанности пользователя
Пользователь Lootrun Casino обязан пополнять счет только теми платёжными методами, которые принадлежат ему лично, и указывать достоверные данные при регистрации и верификации. Передача доступа к аккаунту третьим лицам нарушает условия использования платформы и может привести к блокировке счета.
Ограничение и блокировка счета
Если проверка выявляет признаки возможного отмывания средств или нарушения этой политики, мы вправе временно ограничить операции по счету до завершения расследования, а в отдельных случаях — закрыть аккаунт. Решение принимаем на основе результатов внутренней проверки, при необходимости — с привлечением дополнительных данных от пользователя.
Хранение и защита данных
Данные, собранные в рамках идентификации и мониторинга, мы храним с использованием шифрования и используем только для соблюдения этой политики и защиты платформы от мошенничества. Третьим лицам мы их не передаём — кроме случаев, предусмотренных внутренними процедурами платформы.
Изменения политики
Мы можем обновлять политику AML по мере изменения внутренних процедур и практик отрасли. Актуальная версия всегда доступна на официальном сайте.
